Moneybookers e Mastercard associata

[maxx86]

Salve, ho fatto richiesta della carta mastercard collegata al conto moneybookers, ho tutto verificato, indirizzo, conto bancario e carta identità

un conoscente con account vip mi ha mostrato che fa più di 50.000€ mensili di transizioni su questa carta e effettivamente ne ha 3 come prevede il suo profilo da vip.

Gli ho chiesto se sta tranquillo col fisco italiano visti tutti questi spostamenti ingenti, mi risponde che ha la cittadinanza straniera e quindi non gli preoccupa un eventuale controllo fiscale dello stato italiano.

Vengo al dunque....io ho richiesto questa carta perché prima inviavo i soldi su una mia carta prepagata Genius della unicredit intestata a me. Secondo quanto letto in giro, la mastecard di moneybookers collegata al conto online non dovrebbe avere problemi di tracciabilità col fisco italiano perché è un conto inglese non soggetto a normative italiane e dovrebbe essere in qualche modo "anonima".

Quanto di vero c'è? so che eventuali controlli si fanno sulle persone, quindi se un domani sono oggetto di verifiche, lo saranno anche i miei conti, fino ad allora credo che nessuno spulcerà nelle mie cose visti anche gli addebiti modesti.

[salvatore211]

Ciao maxx,
allora se il tuo amico ha associato una carta mastercard dove le movimentazioni provengono da paesi stranieri, è difficile che la finanza italia venga a scoprire qualcosa.

Ma se invece nel tuo caso, utilizzi una carta prepagata Genius Card dell'Unicredit e l'associ al conto Moneybookers... a seguito di transazioni strane e addirittura internazionali, la finanza potrebbe insospettirsi e bussare alla tua porta.

Quello che ti consiglio è di non associare nulla che può essere tracciato dallo Stato italiano al conto Moneybookers.

Ti consiglio di utilizzare invece una Neteller, che ti permette di avere anche una prepagata chiamata mi sembra NET+
Però devi fare in modo di non effettuare transazioni da ITALIA vs Stato Estero o anche Italiano o viceversa, senza dare una giustificazione (es. fattura etc...)

Così nulla sarà tracciabile... poi cavoli tuoi ahahah

[maxx86]

su genius ho chiuso infatti sto aspettando la carta prepagata dei moneybookers proprio. La Net+ ha il brutto difetto che ai prelievi prendo 4.5€...io non giro cifre enormi e togliere ogni volta 4.5€ mi sembra un pò tanto.

Ho fatto un bonifico da Italia all'estero.....5€ ..ma non proprio estero visto che moneybooker si appoggia ad una banca di milano e quindi il bonifico l'ho fatto a quella banca di milano, la united amerika o qualcosa del genere indicando nella causale il solo ID cliente....ho fatto male?

[salvatore211]

mmm meglio lasciare stare Moneybookers leggi qui: https://www.skrill.com/it/
non mi sembra molto affidabile per fare questo tipo di transazioni.

Ma con la Net+ prelevavi dall'Italia?

[maxx86]

no ho letto le commissioni e i prelievi costano 4.5€

ho letto la pagina da te linkata. Già avevo letto su moneybookers ma scrivono di riciclaggio di denaro sporco, crimini, terrorismo...insomma riciclaggio di denaro sporco con 1000€ in 3 mesi? sennò faccio na cosa, mi informo quando mi costa dichiarare tutto e buonanotte...in questo settore c'è molta incertezza e anche i professionisti non ti sanno dare una risposta univoca

[salvatore211]

lo sò... ma alla fine è tutto con il punto interrogativo. La cosa più astuta da fare è non dare alcuna traccia in Italia.

[maxx86]

lo sò... ma alla fine è tutto con il punto interrogativo. La cosa più astuta da fare è non dare alcuna traccia in Italia.

si in teoria è così, ma metterla in pratica è difficile. Se queste transazioni erano belle corpose io non avevo alcuna difficoltà di recarmi in un altro stato europeo per prelevare, ma a parte che il limite di prelievo giornaliero sulla mastercard moneybookers è di 250€ al giorno, ma queste transazioni non sono affatto corpose, quindi ci rimetterei di viaggio.

Per il discorso Italia e genius card hai ragione, ma all'epoca non avevo idea e conoscenze adatte e ho versato circa 1200€.....non so se con questa cifra possano perdere tempo ad indagare su di me. Una cosa che devo appurare è se si devono dichiarare anche se sotto i 5000€ annui....se si deve fare e non si pagano tasse, non ho nessun problema a dichiarare quelli depositati sulla genius

per quanto riguarda invece la mastercard ancora non ho la card, me l'hanno approvata e devono spedirla al mio indirizzo...nel caso io potrei anche cambiare sempre sportello bancario di varie banche....

[salvatore211]

lo sò... ma alla fine è tutto con il punto interrogativo. La cosa più astuta da fare è non dare alcuna traccia in Italia.

si in teoria è così, ma metterla in pratica è difficile. Se queste transazioni erano belle corpose io non avevo alcuna difficoltà di recarmi in un altro stato europeo per prelevare, ma a parte che il limite di prelievo giornaliero sulla mastercard moneybookers è di 250€ al giorno, ma queste transazioni non sono affatto corpose, quindi ci rimetterei di viaggio.

In questo caso potresti prelevare dall'italia 250€ ogni settimana, cambiando banca magari massimo un millino al mese.
Ma è sempre rischioso...

Per il discorso Italia e genius card hai ragione, ma all'epoca non avevo idea e conoscenze adatte e ho versato circa 1200€.....non so se con questa cifra possano perdere tempo ad indagare su di me. Una cosa che devo appurare è se si devono dichiarare anche se sotto i 5000€ annui....se si deve fare e non si pagano tasse, non ho nessun problema a dichiarare quelli depositati sulla genius

Putroppo si dichiara tutto, sotto i 5000€ mi sembra che ci siano degli incentivi e forse non si pagano le tasse, ma devi dichiarare sempre tutto sennò come fa l'Agenzia delle Entrate a sapere che hai un reddito inferiore a 5000€ ?

[maxx86]

è rischioso anche con la mastercard moneybookers? negli ATM cosa risulterà? nome e cognome o solo che una carta numero xxxxxxx ha prelevato X tale giorno? che se poi vorranno sapere l'intestatario e relativo conto dovranno far richiesta all'organizzazione inglese che può anche rifiutarsi se non c'è motivo penale nè mandato internazionale.....o no?

cmq si mi informerò se dichiarando cosa accade.....fatto sta però che so che c'è una normativa che se tali redditi sono derivanti da vincite a casinò AAMS le vincite non vanno tassate.....in effetti le vincite sono derivanti da casinò aams .it

[salvatore211]

Le vincite derivanti dai casinò AAMS sono tassate alla fonte, quindi non vanno nuovamente tassate... puoi fare tutti i movimenti che vuoi.
Discorso diverso invece se riguarda il Gratta e vinci, infatti come riporta il sito della lottomatica:

Codice: Seleziona tutto

Dal 1° gennaio 2012 le vincite di importo superiore a 500 euro sono al lordo della ritenuta di legge* del 6%, che viene detratta automaticamente all’atto del pagamento. Tale detrazione sarà applicata esclusivamente alla parte di importo eccedente la somma di 500 euro.

[maxx86]

parte dei soldi da prelevare derivano anche da affiliazioni a Casinò AAMS ma la società fornitrice è estera e precisamente inglese....sai dirmi qualcos'altro x favore? anche questo tipo di introito è esentasse perchè proviene da un aams o è diverso?

[salvatore211]

eh no... questo introito devi dichiararlo, tramite una ritenuta d'acconto oppure tramite fattura. Forse stiamo sucendo fuori tema. Apri un nuovo topic se vuoi....